Få hjelp med Stø KYC Flow

KYC Flow er et støtteverktøy som effektiviserer og forenkler prosessen knyttet til kundetiltak og løpende oppfølging.

Dere må imidlertid ha egne rutiner for bruk av verktøyet, og kjenne til hvilke eventuelle begrensninger systemet har. Det er også viktig å huske på at KYC Flow kun gir data som grunnlag for selskapets egne vurderinger.

Videre må selskapet selv påse at øvre rutiner, dokumenter og prosesser for etterlevelse av hvitvaskingsregelverket (f.eks. den virksomhets innrettede risikovurderingen og opplæring) som ikke leveres gjennom KYC-tjenesten, er på plass.

Dersom du og din virksomhet har behov for kurs og opplæring innen AML, kan du finne mer informasjon om dette her.

Eierkartet i KYC Flow er et verktøy som visualiserer eierskap og kontroll i selskapsstrukturer i form av et diagram. Dette gir en oversikt over hvem som eier et selskap, samt eventuelle underliggende selskaper og tilknyttede personer.

Eierkartet hjelper deg med å se sammenhenger mellom forskjellige eiere, selskaper og andre aktører som kan være involvert i en selskapsstruktur.

Ved å benytte denne tjenesten vil du motta et varsel dersom en person endrer PEP/sanksjonsstatus. Dette verktøyet er ment som en hjelp til å oppfylle forpliktelsen i loven om å hele tiden ha kontroll på kunders risikostatus. Dette tilsvarer tilleggstjenesten Monitorering som mange kjenner igjen fra vår gamle Kundesjekk løsning.

KYC-skjema som sendes til bedrifter sendes kun til én mottaker. Mottakeren kan velge å bekrefte eller signere med sin BankID (eller annen nordisk e-signering) på vegne av bedriften. Mottakeren gjennomgår skjemaet, sjekker at all informasjon er korrekt, korrigerer eventuelle feil i skjemaet, og bekrefter/signerer. De kan eventuelt videresende skjemaet (lenken) til de personene i bedriften som skal fylle ut selv. Man kan velge å lagre all informasjonen som legges i skjemaet og fortsette senere. Deretter kan den opprinnelige mottakerene gjennomgå informasjonen, og signere.

For identifisering av de enkelte rollehaverne gjøres det en legitimering på de personene knyttet til bedriften.

Med oppslag av en juridisk person , en bedrift, vil dere få en PDF-rapport som inkluderer informasjon om roller, reelle rettighetshaver, sanksjoner på selskapet, eierstruktur, signaturrett med mer. Etter fullført oppslag kan man sende KYC-skjema, og be kunden bekrefte og eventuelt korrigere opplysningene.

En fordel i KYC Flow er at KYC-skjema kan forhåndsutfylles før det sendes til kunden basert på data fra Stø sine kilder. På denne måten blir det mindre arbeid og friksjon for kunden som skal signere og fullføre KYC-skjemaet.