Når må vi ha oppdatert kundebasen i tråd med KYC-krav i AMLR?

Den europeiske tilsynsmyndigheten (AMLA) har uttalt at det ikke forventes at hele kundebasen er oppdatert mot nye KYC-krav innen 10. juli 2027, men at man i hvert fall bør ha oppdatert kundebasen til året etter (sommeren 2028) mot nye krav- særlig høyrisikokunder. Dette må ses i sammenheng med at det for høyrisikokunder blir lovpålagt med minimum årlig løpende (periodisk) oppfølging.

Stø anbefaler likevel at man snarest mulig etter ikrafttredelse forsøker å komme ajour med de nye kravene for hele kundeporteføljen. Dette fordi omfanget av nye krav må påregnes å ta tid å få implementert i praksis i både interne rutiner og systemer.