Må vi fortsatt PEP-sjekke disponenter?

Etter AMLR avgrenses PEP-vurderingen til kunden, reelle rettighetshavere og eventuelt den som en transaksjon eller aktivitet gjennomføres på vegne av eller til fordel for. Begrepet «disponent» finnes ikke i forordningen. Hvitvaskingsloven krever i dag PEP-avklaring også av disponenter, og arbeidsgruppen har utarbeidet forslag som fjerner dette kravet. Rettstilstanden etter AMLR er likevel ikke helt opplagt, siden en disponent etter omstendighetene kan være «kunde» eller representant.