Hva er de største endringene som kommer med AMLR?

Det er to aspekter her: Med AMLR blir hvitvaskingsregelverket for det første helt likt i Norge og EU, slik at man ikke i like stor grad som i dag trenger å forholde seg til ulike tolkninger, definisjoner eller nasjonal tilsynspraksis- og forventninger.

Innholdsmessig medfører AMLR for det andre blant annet en rekke nye krav til organiseringen, skikkethetsvurdering av ansatte, spissing av opplæringsplaner, det operasjonelle KYC-arbeidet. AMLRs regler om kundetiltak er til dels mye mer omfattende enn dagens norske regulering.
Hvitvaskingsloven §§ 9 til 24 regulerer kundetiltak og løpende oppfølging, og det er gitt nærmere regler om kundetiltak i hvitvaskingsforskriften §§ 4-1 til 4-14. Til sammenligning strekker AMLRs regler om kundetiltak seg fra artikkel 19 til 50, i tillegg til at reglene om et vesentlig element i kundetiltakene – identifisering av reelle rettighetshavere – er regulert i artikkel 51 til 62. Regelverket vokser derfor både i antall bestemmelser og omfanget av disse.
Arbeidsgruppen fremhever videre at det vil gis ytterligere regler om kundetiltak i nivå 2-regelverk (regulatoriske tekniske standarder/ "RTS"-er).