Hvem oppdager det når kriminelle kjøper selskaper?

Økokrim advarer om at kriminelle får innpass i næringslivet ved å kjøpe selskaper, og kjøp og salg av virksomheter kan brukes til å plassere kriminelt utbytte, og til å hente ut verdier som er bygd opp gjennom kriminalitet. Banken ser betalingen når en slik handel gjennomføres. Men bankene kan ikke avdekke dette alene.

Den ser ikke nødvendigvis forhandlingene, verdsettelsen, endringene underveis eller den egentlige begrunnelsen for strukturen. Den innsikten har de som rådgir, tilrettelegger og gjennomfører transaksjonen, enten det er advokater, verdipapirforetak, kapitalforvaltere eller revisorer.

Hver av dem håndterer sin del av handelen. Det store spørsmålet er derfor hvem som ser helheten, og hva som skjer hvis alle regner med at noen andre allerede har sjekket den.

Advokatene trekkes ofte frem som svært viktig, og vi leser derfor Advokattilsynets nye risikovurdering av advokatbransjen med stor interesse. Tilsynet vurderer den samlede risikoen for hvitvasking i bransjen som betydelig, og risikoen ved selskaps- og transaksjonsbistand som høy.

Forklaringen er at advokater ofte har «særlig innsikt i bakgrunnen for transaksjonene», som tilsynet skriver. Det er denne innsikten som gjør dem attraktive for kriminelle, og det er den samme innsikten som gjør dem i stand til å oppdage misbruk. Advokaten er ofte nærmest til å spørre om prisen henger sammen med inntjeningen, hvor kapitalen kommer fra og hvem som egentlig står bak kjøperen.

Økokrim omtaler innsatsen mot økonomisk kriminalitet som et totalforsvar. Her bidrar myndigheter, rådgivere, fondsforvaltere, forsikringsselskaper, advokater, revisorer, regnskapsførere og eiendomsmeglere med hver sin del av bildet, sammen med bankene som har en sentral rolle. Grunnlaget er god kundekontroll og forståelse av risikoen i den enkelte transaksjon.