Hva burde du huske på når du lager et KYC-skjema?

• KYC‑skjemaet skal sikre innhenting, bekreftelse og vurdering av obligatorisk kundeinformasjon i tråd med hvitvaskingsloven.

Innholdet må baseres på virksomhetens egen risikovurdering og interne hvitvaskingsrutiner.

• Skjemaet må dekke: identitetsopplysninger, PEP‑avklaringer, reelle rettighetshavere, formål/tilsiktet bruk, og — for bedrifter — eierskaps‑ og kontrollstruktur.

Kunden skal alltid bekrefte eller korrigere informasjon (selv der Flow henter offentlige data).

• Lag tydelige hjelpetekster/definisjoner slik at kunden forstår spørsmålene (f.eks. PEP, reelle rettighetshavere).

KYC‑skjemaet må tilpasses virksomhetens produkter, tjenester og risikoprofil — ingen universell mal finnes.
Dersom relevant: innhent informasjon om konsernstruktur, eierskap og dokumentasjon (eks. eierkart).

• Maler kan brukes som utgangspunkt, men må alltid tilpasses interne krav og faktisk risiko.