Hva burde du huske på når du lager et KYC-skjema?
- KYC‑skjemaet skal sikre innhenting, bekreftelse og vurdering av obligatorisk kundeinformasjon i tråd med hvitvaskingsloven.
- Innholdet må baseres på virksomhetens egen risikovurdering og interne hvitvaskingsrutiner.
- Skjemaet må dekke: identitetsopplysninger, PEP‑avklaringer, reelle rettighetshavere, formål/tilsiktet bruk, og — for bedrifter — eierskaps‑ og kontrollstruktur.
- Kunden skal alltid bekrefte eller korrigere informasjon (selv der Flow henter offentlige data).
- Lag tydelige hjelpetekster/definisjoner slik at kunden forstår spørsmålene (f.eks. PEP, reelle rettighetshavere).
- KYC‑skjemaet må tilpasses virksomhetens produkter, tjenester og risikoprofil — ingen universell mal finnes.
Dersom relevant: innhent informasjon om konsernstruktur, eierskap og dokumentasjon (eks. eierkart). - Maler kan brukes som utgangspunkt, men må alltid tilpasses interne krav og faktisk risiko.
Vis du har videre spørsmål kan du ta kontakt med vår support